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快三计划群高手群微信:瑞士的區塊鏈監管基本概況解讀

大发快三计划软件破解 www.ftrxk.icu 2019-5-10 13:04

來源: 巴比特專欄 作者: 鄧建鵬

瑞士的區塊鏈監管基本概況解讀


監管框架

1、監管部門

瑞士金融市場監督管理局(Swiss Financial Market Supervisory Authority ,下文簡稱“FINMA”)是瑞士金融監管部門。該機構整合聯邦私人保險管理辦公室(FOPI)、瑞士聯邦銀行業委員會(SFBC)及瑞士反洗錢控制委員先前的職能,全面負責對瑞士所有金融監管,具體包括瑞士銀行、保險公司、證券交易所、證券交易商及其他各類金融中介(其中包括外匯交易商)。FINMA目前已關注到大发快三计划软件破解領域涉及的金融風險,并對ico展開監管。

2、監管政策概覽

2017年9月, FINMA發布ICO指南(FINMA Guidance 04/2017,Regulatory treatment of ICO),認可分布式賬本和區塊鏈的創新潛力,歡迎和支持在瑞士金融中心提出區塊鏈解決方案的所有努力。FINMA表示根據ICO內在性質,其可能受現有金融市場法規,例如反洗錢和恐怖主義融資的規定、銀行法、證券交易和集體投資計劃相關立法的監管。

在FINMA Guidance 04/2017發布后的幾個月,ICO項目急劇增加,FINMA收到大量市場參與者的詢問,主要焦點問題集中于ICO對現有金融市場監管適用性及是否存在許可條件。為快速準確地回應這些詢問,2018年2月,FINMA再次發布《ICO監管指南》 【5】,對早先發布的FINMA Guidance 04/2017進行補充?!禝CO監管指南》從ICO項目性質、代幣分類、反洗錢、ICO項目調查等方面闡明監管框架,同時也規定ICO詢問時需要提交的信息及認定原則,為市場參與者提供更加清晰的引導。在該指南附錄中,列舉了有關ICO項目最低要求及關于設計、發行代幣的詳細信息和潛在的二級市場交易等內容。

瑞士的ICO監管詳情

FINMA于2017年9月發布的ICO指南明確對于ICO的態度,瑞士對金融市場的立法遵守基本原則——技術是中立的。FINMA認為ICO應當屬于瑞士現存法規管轄范圍,FINMA 基于加密貨幣用途及所附權利,來準確界定加密貨幣類別,然后決定適用于哪一類法律(證券法及反洗錢法規)。準備進行ICO的公司或個人必須確保他們的行為符合有關金融市場法律要求,ICO項目開發團隊必須遵守四個方面的規定:打擊反洗錢和恐怖主義融資的規定、銀行法的規定、有關證券交易的規定和集體投資計劃法律的規定;由于ICO商業模式結構多樣化,FINMA只據具體ICO項目在特定的情況下進行監督評估,不對區域以外的ICO進行法律評估。

2018年2月發布的《ICO監管指南》表示現有金融市場法律法規不適用于所有ICO,ICO是否受監管需要根據個案具體情況判斷。評估ICO時,FINMA將集中討論由ICO組織者發行的代幣的經濟功能和目的。判斷關鍵因素是代幣基本目的,及它們是否已經可以交易或轉讓,同時也表示,ICO也受反洗錢的監管。

(1)ICO項目合規詢問的費用:ICO項目開發團隊向FINMA的詢問需要支付費用,費用取決于所需時間和適用的小時費率(參見FINMA條例第1條征收監督費和征費詳情)。

(2)FINMA對ICO項目合規評估原則:ICO項目覆蓋多種傳統金融領域,目前,對ICO沒有特定監管要求,因此評估ICO項目的各種法律風險時,沒有相關判例法可參考,也沒有統一的法律原則??悸塹醬遙ㄍㄖぃ┓⑿瀉虸CO結構模式多種多樣,監管方案無法歸納出統一模式。對每個ICO項目的法律風險評估需要全面考慮,個案分析。組織者提供的信息是否符合最低要求成為其評估ICO項目是否合規的基礎。FINMA將根據某個ICO項目潛在經濟目的評估,尤其是當其發現這個ICO項目有企圖規避現存法規的征兆時。

作者簡介:鄧建鵬,中央財經大學法學院教授∕博士導師,中國互聯網金融創新研究院副院長
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